慧研智投科技有限公司聲明
近期,我公司發(fā)現(xiàn)某些不法個(gè)人冒充公司營銷人員向投資者收取高額的費(fèi)用,甚至以保證投資收益回報(bào)等方式吸引投資者從事證券投資或其他金融相關(guān)業(yè)務(wù),以騙取服務(wù)費(fèi)或投資理財(cái)款,嚴(yán)重侵害了投資者及我公司的合法利益,對我公司聲譽(yù)造成惡劣影響。
1、我公司從事的業(yè)務(wù)范圍僅限于證券投資咨詢服務(wù),未開展期貨、外匯、原油、貴金屬等投資業(yè)務(wù)。如投資者收到假借我公司名義推廣上述業(yè)務(wù)的電話、微信等,請投資者保持警惕、謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
2、我公司對外統(tǒng)一使用公司財(cái)戶收取服務(wù)費(fèi)用,且嚴(yán)禁營銷人員以私人賬戶收款,如有疑問可撥打總部電話0351-5665501、 4001066887進(jìn)行核實(shí)。
3、鄭重警告正在冒用我公司名義進(jìn)行銷售及其他活動的任何個(gè)人或組織,立即停止此類非法行為。對于損害我公司合法權(quán)益的行為,我公司保留追究訴諸法律的權(quán)利。
4、任何冒用我公司名義引起的一切行為后果與我公司無關(guān),敬請區(qū)分。
請各位投資者提高警惕,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,切實(shí)維護(hù)好自身權(quán)益。
特此聲明!
慧研智投科技有限公司
2024-11-22
關(guān)于變更我司服務(wù)監(jiān)督受理電話的公告
因經(jīng)營需要,我司服務(wù)監(jiān)督電話自2018年12月24日起進(jìn)行變更,統(tǒng)一使用 0351-5665501,我司將竭誠為您服務(wù)。
特此公告!
慧研智投科技有限公司
2018-12-24
PC版64位下載
PC版32位下載
熱點(diǎn)資訊
INFORMATION互動精選 | 深地科技站上風(fēng)口,相關(guān)公司紛紛回應(yīng)
2025/10/21
根據(jù)市場熱點(diǎn),今日互動平臺的關(guān)鍵詞為:深地科技、蘋果、算力。 市場面 市場全天震蕩走強(qiáng),滬指重返3900點(diǎn)上方,創(chuàng)業(yè)板指漲超3%。CPO等算力硬件股繼續(xù)走強(qiáng),匯綠生態(tài)漲停,新易盛漲超10%。 個(gè)股漲多跌少,滬深京三市超4600股飄紅,今日成...
AI手機(jī):與字節(jié)豆包大模型深度合作,國產(chǎn)AI手機(jī)再邁關(guān)鍵一步,這家公司是國內(nèi)最主要散熱材料綜合供應(yīng)商,相關(guān)產(chǎn)品已應(yīng)用到高端AI手機(jī)
2025/10/21
10月21日,火山引擎公眾號發(fā)文稱,努比亞近期發(fā)布的紅魔11 Pro系列和努比亞Z80 Ultra等旗艦新機(jī),均深度集成了豆包大模型的AI能力。 具體的AI功能包括多模態(tài)智能識別(AI識物)、AI助理、AI游戲教練、虛擬偶像等。 點(diǎn)評:Ca...
核電站建設(shè)提速推動公司通風(fēng)設(shè)備需求,3D打印項(xiàng)目正在擴(kuò)產(chǎn);四季度存儲價(jià)格還將繼續(xù)上漲,公司積極布局?jǐn)?shù)據(jù)中心高性能存儲產(chǎn)品——1021調(diào)研日報(bào)
2025/10/21
南風(fēng)股份:核電站建設(shè)提速推動公司通風(fēng)設(shè)備需求,3D打印項(xiàng)目正在擴(kuò)產(chǎn) 【核電站建設(shè)提速推動公司通風(fēng)設(shè)備需求】 核電通風(fēng)設(shè)備的設(shè)計(jì)制造需達(dá)到核安全法規(guī)和國際標(biāo)準(zhǔn)的要求,技術(shù)要求較高,具體包括需要滿足核電站的高設(shè)計(jì)壽命(40-60年),抗地震,耐...
這個(gè)有色品種估值中樞不斷上移!公司是行業(yè)龍頭Q3利潤超9億,且持續(xù)高分紅——1021評級日報(bào)
2025/10/21
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 金鉬股份Q3利潤9.0億元,環(huán)比+28.0%。2025Q3國內(nèi)鉬精礦(45%-50%)平均價(jià)格4270元/噸度,環(huán)比Q2上漲19.2%;10月至今,鉬精礦價(jià)格維持在4400元/噸度...
虛假投訴金融機(jī)構(gòu)要求退款 上海警方偵破敲詐勒索案 視頻來源:看看新聞網(wǎng)官方賬號
2025/08/06
警惕以“退費(fèi)”為餌的敲詐!上海警方破獲證券咨詢敲詐案
2025/08/06
人工智能大模型:浙江官方發(fā)文加碼AI Agent,普及率劍指90%+,這只深度綁定deepseek的本地股,還已打造了系列智能產(chǎn)品
2025/10/21
券商:穩(wěn)股市促消費(fèi)!學(xué)習(xí)時(shí)報(bào)最新刊文,機(jī)構(gòu)稱“現(xiàn)在是把握券商戰(zhàn)略性修復(fù)關(guān)鍵期”,這家老牌頭部公司旗下APP剛剛拿下九月月活用戶數(shù)冠軍,還上線了AI股票助手
2025/10/21
蘋果產(chǎn)業(yè)鏈:iPhone雙11一小時(shí)天貓成交額超去年全天,股價(jià)也創(chuàng)歷史新高逼近四萬億,這兩家核心公司不僅有望受益于未來發(fā)布的折疊屏,還均攜手OpenAI發(fā)力端側(cè)AI
2025/10/21
4連板存儲概念龍頭相關(guān)營收不足1%;嘉澤新能、藍(lán)箭電子等多股擬遭股東減持達(dá)3%
2025/10/20
特別關(guān)注: 1、4連板三孚股份:存儲芯片相關(guān)收入占公司營業(yè)收入比重不足1%。 2、萬潤科技:“線上反路演及獲得大額訂單”為不實(shí)信息。 3、香農(nóng)芯創(chuàng):股東新動能基金擬減持1%。 公司新聞 1、嘉澤新能:股東GLP擬減持3%。 2、浙礦股...
官方定調(diào)!又一行業(yè)吹響“反內(nèi)卷”號角,四季度產(chǎn)能收縮有望加速見效,這只行業(yè)龍頭率先受益,還剛剛跨界涉足半導(dǎo)體;DeepSeek上線新模型論文!用OCR技術(shù)減少計(jì)算和存儲開銷,這家A股公司此前已深度布局,擁有的行業(yè)標(biāo)桿性產(chǎn)品識別率超騰訊阿里 | 10月21日早知道
2025/10/20
(注:本文所有資訊均來自公開信息,僅作參考,不構(gòu)成投資建議,投資有風(fēng)險(xiǎn)) 【今日大新聞】 官方定調(diào)!又一行業(yè)吹響“反內(nèi)卷”號角,四季度產(chǎn)能收縮有望加速見效,這只行業(yè)龍頭率先受益,還剛剛跨界涉足半導(dǎo)體 據(jù)新華財(cái)經(jīng)20日報(bào)道,工業(yè)和信息化部原材...
1020強(qiáng)勢股脫水 | 這個(gè)被“管制”材料還有望在散熱領(lǐng)域發(fā)大力
2025/10/20
本文是對當(dāng)日大漲公司進(jìn)行研報(bào)深度復(fù)盤,相關(guān)個(gè)股信息僅供參考,不構(gòu)成投資建議。 1、光模塊:上修+1 (1)大漲題材:光通信+服務(wù)器+CPO 機(jī)構(gòu)援引產(chǎn)業(yè)鏈調(diào)研顯示,近期海外大客戶近期上修2026年1.6T光模塊采購計(jì)劃,此外高盛等國際大行“...
冷冬來襲,Q4煤價(jià)存在超預(yù)期上漲可能
2025/10/20
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 截至10月17日秦港動力煤市場價(jià)748元/噸,周環(huán)比上漲43元/噸,近期煤價(jià)上漲顯著主要得益于電煤需求因氣候異常超預(yù)期&超產(chǎn)核查帶來的煤炭供應(yīng)收緊。 展望Q4,受超產(chǎn)核查背...
航空四要素同時(shí)改善,油價(jià)下行趨勢,航司盈利有望顯著改善,Q4還將迎來日歷效益
2025/10/20
統(tǒng)一大市場重要一環(huán),重要會議再提降物流成本,機(jī)構(gòu)挖到這兩大新興配套產(chǎn)業(yè)正處于規(guī)?;逃霉拯c(diǎn),對比傳統(tǒng)模式降本超50%;電芯能量密度600Wh/kg!國內(nèi)汽車巨頭展出全固態(tài)電池模組,這項(xiàng)“0-1”材料技術(shù)成為關(guān)鍵,挖到一只鋰電龍頭率先卡位已有百公斤級出貨 | 10月20日早知道
2025/10/19
蘋果產(chǎn)業(yè)鏈龍頭終止百億港元收購事項(xiàng);白銀趨勢龍頭擬遭股東減持達(dá)2%
2025/10/19
1017強(qiáng)勢股脫水 | 西方也開始搶黃金了?
2025/10/17
汽車零部件:最快周五公布,美國被曝謀劃降低進(jìn)口汽車零部件關(guān)稅,這家產(chǎn)品主要出口美國的A股公司,在當(dāng)?shù)剡€無競爭對手
2025/10/17
第三代半導(dǎo)體:價(jià)格有望最高調(diào)漲15%,兩大功率元器件庫存明顯吃緊,業(yè)內(nèi)人士稱行業(yè)未來不排除重現(xiàn)“缺料潮”,這只低位龍頭近年來相關(guān)產(chǎn)品持續(xù)放量
2025/10/21
據(jù)半導(dǎo)體行業(yè)觀察10月21日報(bào)道,一名深圳電子通路商表示,10月中旬起,MOSFET(絕緣柵型場效應(yīng)管)與二極體現(xiàn)貨庫存明顯吃緊,車規(guī)級料號交期已延長至12周以上,直言“安世工廠停產(chǎn)后,不只交期拉長,部分型號開始有漲價(jià)動作,下游客戶擔(dān)心價(jià)格...
AI工作負(fù)載對高帶寬、大容量eSSD的需求將持續(xù)增強(qiáng)
2025/10/21
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 廣發(fā)證券研報(bào)指出,隨著長上下文推理、RAG數(shù)據(jù)庫及tokens規(guī)模的快速增長,AI工作負(fù)載對高帶寬、大容量eSSD的需求將持續(xù)增強(qiáng),AI服務(wù)器及存儲服務(wù)器用eSSD市場空間將進(jìn)一步...
沐曦IPO即將上會,核心受益公司將有哪些?
2025/10/21
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 沐曦集成電路(上海)股份有限公司科創(chuàng)板IPO將于2025年10月24日上會審議。 1)沐曦曦云C600/C700推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)量產(chǎn)/研發(fā),Shanghai Cube機(jī)柜對標(biāo)NVL高密度機(jī)...
千帆星座后續(xù)發(fā)射提速,衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)化落地加速,可回收火箭即將取得突破
2025/10/21
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 千帆星座重啟組網(wǎng),在軌衛(wèi)星數(shù)量增至108顆,根據(jù)此前預(yù)期,“千帆星座”將沖擊2026年年中在軌324顆,年底在軌648顆;2027年在軌1296顆;2030年在軌15000顆的目標(biāo)...
AI浪潮驅(qū)動存儲漲價(jià)新周期,四季度存儲價(jià)格持續(xù)上行
2025/10/20
技術(shù)迭代、成本控制與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化三者共同驅(qū)動光模塊的盈利邏輯
2025/10/19
鋰電池:碳酸鋰主力期貨逆市大漲,新能源車銷售進(jìn)入傳統(tǒng)旺季,下游儲能需求也超預(yù)期
2025/10/17
怎么看算力的天花板和成長性?
2025/10/17
光伏:行業(yè)調(diào)控預(yù)期強(qiáng)烈,疊加檢修多晶硅期貨連續(xù)多日大漲,部分硅料企業(yè)發(fā)貨期已延至11月,這家公司現(xiàn)有+在建產(chǎn)能達(dá)40萬噸,同時(shí)還布局了第三代半導(dǎo)體
2025/10/16
2025年10月21日晚評
2025/10/21
A股三大指數(shù)今日集體上漲,截至收盤,上證指數(shù)漲1.36%,深證成指漲2.06%,創(chuàng)業(yè)板指漲3.02%,北證50漲2.04%。滬深京三市全天成交額18927億元,較上日放量1414億元。全市場超4600只個(gè)股上漲,市場賺錢效應(yīng)較好。指數(shù)今日震...
2025年10月21日早評
2025/10/21
美股三大指數(shù)集體收漲,大型科技股普漲,熱門中概股多數(shù)上漲。操作上建議輕倉參與為主。昨日指數(shù)高開后維持紅盤震蕩,最終集體收漲,兩市成交量小幅縮量。整體來看指數(shù)縮量反彈,而且是上周五大陰線之下的一個(gè)縮量十字星,這會不會成為下跌中繼仍需繼續(xù)觀察,...
2025年10月21日早間精評(CC版)
2025/10/21
2025年10月21日早間精評CC版: -----市場呈現(xiàn)出弱修復(fù)走勢,開得比較高,但沖起來沒勁。熱點(diǎn)是跟隨消息面打地鼠一樣亂竄,看似活躍的板塊很多,其實(shí)沒領(lǐng)漲方向,上漲除了消息面驅(qū)動的片刻脈沖的熱情外就是高開帶來的,整個(gè)市場是沖高回...
2025年10月20日晚評
2025/10/20
A股三大指數(shù)今日集體上漲,截至收盤,上證指數(shù)漲0.63%,深證成指漲0.98%,創(chuàng)業(yè)板指漲1.98%,北證50跌0.25%。滬深京三市全天成交額17513億元,較上日縮量2031億元。全市場超4000只個(gè)股上漲,市場賺錢效應(yīng)較好。受周末利好...
10X Genomics與Anthropic達(dá)成合作 股價(jià)漲幅擴(kuò)大至12%
2025/10/21
10X Genomics與Anthropic達(dá)成合作,股價(jià)漲幅擴(kuò)大至12%。...
美銀稱美聯(lián)儲資產(chǎn)負(fù)債表在10月面臨更高縮減風(fēng)險(xiǎn)
2025/10/21
美銀稱美聯(lián)儲資產(chǎn)負(fù)債表在10月面臨更高縮減風(fēng)險(xiǎn)。...
加拿大市場的梅賽德斯-奔馳純電動車車主即日起可接入特斯拉超級充電網(wǎng)絡(luò)
2025/10/21
【加拿大市場的梅賽德斯-奔馳純電動車車主即日起可接入特斯拉超級充電網(wǎng)絡(luò)】梅賽德斯-奔馳加拿大公司宣布,加拿大市場的梅賽德斯-奔馳純電動車車主即日起可接入特斯拉超級充電網(wǎng)絡(luò);并且自2025年末起,其北美市場電動車系列將引入北美充電標(biāo)準(zhǔn)接口。...
亞馬遜云服務(wù)(AWS)表示 各項(xiàng)服務(wù)的連接性和API功能正在恢復(fù)中
2025/10/21
亞馬遜云服務(wù)(AWS)表示,各項(xiàng)服務(wù)的連接性和API功能正在恢復(fù)中。...
【每日談】電力環(huán)保三季度業(yè)績前瞻:火電普遍改善,小水電來水彈性凸顯
2025/10/21
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 近日,部分電力環(huán)保企業(yè)已經(jīng)披露其三季度業(yè)績預(yù)告。 火電普遍改善,從已披露的公告看,預(yù)計(jì)三季度火電業(yè)績改善最大的企業(yè)來自于年度電價(jià)下降幅度較小的區(qū)域,以及華東高溫下電量增幅較強(qiáng)的區(qū)域...
【每日談】優(yōu)質(zhì)車型供給推動,汽零板塊Q3業(yè)績哪些方向或有超預(yù)期
2025/10/20
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 華泰證券研報(bào)對汽車與零部件板塊Q3業(yè)績進(jìn)行了前瞻預(yù)測。 25Q3汽車行業(yè)整體呈現(xiàn)前淡后旺的特征,7/8月乘用車消費(fèi)淡季疊加反內(nèi)卷浪潮下車市促銷力度收縮影響(行業(yè)平均折扣率由6月20...
【每日談】軸向磁通電機(jī)結(jié)構(gòu)優(yōu)勢明顯,有望成為人形機(jī)器人驅(qū)動電機(jī)的首選方案
2025/10/16
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 華鑫證券研報(bào)指出,新型軸向磁通電機(jī)技術(shù)是實(shí)現(xiàn)高比功率、高轉(zhuǎn)矩密度電驅(qū)動系統(tǒng)的關(guān)鍵前沿方向,代表著電機(jī)技術(shù)由傳統(tǒng)結(jié)構(gòu)向高效輕量化的演進(jìn)趨勢??蔀殡妱语w行器、電動汽車及機(jī)器人關(guān)節(jié)等提供...
【每日談】秋汛來水大超預(yù)期,水電或迎裝機(jī)、來水、估值提升的三擊
2025/10/15
【本文來自持牌證券機(jī)構(gòu),不代表平臺觀點(diǎn),請獨(dú)立判斷和決策】 廣發(fā)證券研報(bào)指出,秋汛超預(yù)期來水帶動水位抬高,Q4高水頭發(fā)電有望上修全年盈利。 1)三季度長江流域來水前枯后豐,珠江流域公司業(yè)績預(yù)期亮眼 大水電年初蓄能偏高帶動上半年水電電量提升,...
【每日談】庫存告罄,六氟價(jià)格加速上漲
2025/10/14
【每日談】國內(nèi)半導(dǎo)體先進(jìn)制程不斷突破,掩膜板市場規(guī)模和國產(chǎn)空間顯著
2025/10/13
【每日談】AI算力硬件迭代催生PCB技術(shù)從材料、工藝、架構(gòu)三方面迭代升級,推動價(jià)值量持續(xù)增長
2025/10/09
現(xiàn)貨白銀漲超3%,突破49.40美元,不斷刷新2011年以來最高位
2025/10/08
【每日談】農(nóng)藥周期反轉(zhuǎn),殺蟲劑需求率先修復(fù),供需格局好,病蟲害暴發(fā)還帶來額外期權(quán)
2025/09/29
頭條新聞
HEADLINE NEWS10X Genomics與Anthropic達(dá)成合作 股價(jià)漲幅擴(kuò)大至12%
10X Genomics與Anthropic達(dá)成合作,股價(jià)漲幅擴(kuò)大至12%。...
美銀稱美聯(lián)儲資產(chǎn)負(fù)債表在10月面臨更高縮減風(fēng)險(xiǎn)
美銀稱美聯(lián)儲資產(chǎn)負(fù)債表在10月面臨更高縮減風(fēng)險(xiǎn)。...
加拿大市場的梅賽德斯-奔馳純電動車車主即日起可接入特斯拉超級充電網(wǎng)絡(luò)
【加拿大市場的梅賽德斯-奔馳純電動車車主即日起可接入特斯拉超級充電網(wǎng)絡(luò)】梅賽德斯-奔馳加拿大公司宣布,加拿大市場的梅賽德斯-奔馳純電動車車主即日起可接入特斯拉超級充電網(wǎng)絡(luò);并且自2025年末起,其北美市場電動車系列將引入北美充電標(biāo)準(zhǔn)接口。...
亞馬遜云服務(wù)(AWS)表示 各項(xiàng)服務(wù)的連接性和API功能正在恢復(fù)中
亞馬遜云服務(wù)(AWS)表示,各項(xiàng)服務(wù)的連接性和API功能正在恢復(fù)中。...
慧研內(nèi)參
INTERNAL REFERENCE產(chǎn)品中心
PRODUCT制度名稱 | 慧研智投科技有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法 | ||
文號 | 慧研合規(guī)〔2024〕01號 | ||
發(fā)布日期 | 2024年5月16日 | ||
修訂歷史 | |||
修訂時(shí)間 | 文號 | 效力狀態(tài) | |
2018年2月 | / | 已修訂 | |
2019年12月 | 民眾合規(guī)〔2019〕07號 | 已修訂 | |
2021年11月 | 民眾合規(guī)〔2021〕07號 | 已修訂 | |
2022年11月 | 民眾合規(guī)〔2022〕11號 | 已修訂 | |
2023年8月 | 慧研合規(guī)〔2023〕04號 | 已修訂 | |
2024年5月 | 慧研合規(guī)〔2024〕01號 | 現(xiàn)行有效 |
第一條 為建立和健全慧研智投科技有限公(以下簡稱"公司")投資者適當(dāng)性管理的工作機(jī)制,有效指導(dǎo)適當(dāng)性管理工作的具體開展,規(guī)范適當(dāng)性管理的流程,根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》等規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則,制定本辦法。
第二條 投資者適當(dāng)性管理是指公司向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的過程中,應(yīng)勤勉盡責(zé),審慎履職,全面了解投資者情況,深入調(diào)查分析金融產(chǎn)品或服務(wù)信息,科學(xué)有效評估,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素,提出明確適當(dāng)性匹配意見,將適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者,并對違反本辦法的行為進(jìn)行監(jiān)管。
第三條 為確保本辦法得到有效執(zhí)行,公司合規(guī)風(fēng)控中心、運(yùn)營管理中心各部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)、相互協(xié)同、相互制約,共同做好適當(dāng)性管理工作。
第四條 合規(guī)風(fēng)控中心為公司指定適當(dāng)性管理統(tǒng)籌部門,負(fù)責(zé)制定公司投資者適當(dāng)性管理制度規(guī)范與工作指引,履行適當(dāng)性管理內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)。
第五條 相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對在服務(wù)期的投資者進(jìn)行定期或不定期回訪,及時(shí)有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 運(yùn)營管理中心市場部應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度,對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。
第七條 運(yùn)營管理中心IT部負(fù)責(zé)完善CRM系統(tǒng)、簽約平臺等信息系統(tǒng),滿足客戶適當(dāng)性管理信息錄入、評估、存檔、比對等方面的技術(shù)需求。
第八條 各分支機(jī)構(gòu)作為金融產(chǎn)品銷售或服務(wù)的主體,負(fù)責(zé)所轄投資者適當(dāng)性管理工作的具體實(shí)施。
第九條 公司向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)了解投資者以下信息:
(一)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式,法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息;
(二)收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況;
(三)投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn);
(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo);
(五)風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失;
(六)誠信記錄;
(七)實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人;
(八)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息;
(九)其他必要信息。
第十條 投資者分為專業(yè)投資者與普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。
第十一條 符合下列條件之一的是專業(yè)投資者:
(一)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
(二)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
(三)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。
(四)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:
1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;
2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;
3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(五)同時(shí)符合下列條件的自然人:
1.金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元;
2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者屬于本條第(一)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計(jì)師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
第十二條 公司要求符合本辦法第十一條第(一)(二)(三)項(xiàng)條件的投資者提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營證券、基金、期貨業(yè)務(wù)的許可證、經(jīng)營其他金融業(yè)務(wù)的許可證、基金會法人登記證明、QFII、RQFII、私募基金管理人登記材料等身份證明材料,理財(cái)產(chǎn)品還需提供產(chǎn)品成立或備案文件等證明材料。符合前述條件的投資者經(jīng)核驗(yàn)屬實(shí)的,公司可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者,并將認(rèn)定結(jié)果書面告知投資者。
第十三條 公司要求符合本辦法第十一條第(四)、(五)項(xiàng)條件的投資者提供下列材料:
(一)法人或其他組織投資者提供的最近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、兩年以上投資經(jīng)歷的證明材料等;
(二)自然人投資者提供的本人金融資產(chǎn)證明文件或近3年收入證明,投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。
符合前述條件的投資者經(jīng)核驗(yàn)屬實(shí)的,公司可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者,并將認(rèn)定結(jié)果書面告知投資者。
第十四條 專業(yè)投資者以外的投資者為普通投資者。普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。
符合本辦法第十一條第(四)、(五)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者,可以書面告知公司申請轉(zhuǎn)化為普通投資者(見附件四《專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者申請書》),公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將其變更為普通投資者,按照公司相關(guān)規(guī)定對投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評估,確定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級,履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。
符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者,但公司有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化:
(一)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;
(二)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
第十五條 普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向公司提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果,提供相關(guān)證明材料如下:
(一)專業(yè)投資者申請書,確認(rèn)自主承擔(dān)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果(見附件二《專業(yè)投資者申請書》);
(二)法人或其他組織投資者提供的最近一年財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、一年以上投資經(jīng)歷等證明材料;
(三)自然人投資者提供的金融資產(chǎn)證明文件或者近三年收入證明或一年以上投資經(jīng)歷或工作經(jīng)歷等證明材料。
公司完成申請材料核驗(yàn)后還應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行審慎評估。符合普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者的,應(yīng)當(dāng)說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別,警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)并告知申請的審查結(jié)果及其理由;不符合轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的,也應(yīng)當(dāng)書面告知其審查結(jié)果和理由(見附件三《專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》)。
現(xiàn)場受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的,對審查結(jié)果告知及警示過程應(yīng)全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的,對審查結(jié)果告知及警示過程應(yīng)以符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。
第十六條 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者提供的信息以及投資者填寫的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》(見附件五《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》)等方法對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評估,確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
第十七條 《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》應(yīng)當(dāng)由投資者本人或合法授權(quán)人進(jìn)行填寫或確認(rèn)。分支機(jī)構(gòu)工作人員不得以明示、暗示等方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者,影響填寫結(jié)果。
第十八條 普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級由低至高劃分為五類,分別為:C1保守型(含風(fēng)險(xiǎn)承受最低類別的投資者)、C2謹(jǐn)慎型、C3穩(wěn)健型、C4積極型和C5激進(jìn)型。
第十九條 普通投資者中風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級經(jīng)評估為C1保守型與C2謹(jǐn)慎型的投資者與我司產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配。
第二十條 公司在與投資者簽訂《投資顧問服務(wù)協(xié)議》前必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估,投資者可通過電子問卷的形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估。
投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果(見附件六《適當(dāng)性評估及投資者確認(rèn)書》)將以電子方式記載、留存。投資者采用互聯(lián)網(wǎng)參與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評,首次(重新)評估結(jié)果通過系統(tǒng)對話框方式提示投資者確認(rèn)知曉。
第二十一條 重新評估調(diào)整投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的,應(yīng)當(dāng)告知投資者具體情況、調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評級和適當(dāng)性匹配意見交由投資者確認(rèn)。
第二十二條 公司劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí),應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素:
(一)流動性;
(二)到期時(shí)限;
(三)杠桿情況;
(四)結(jié)構(gòu)復(fù)雜性;
(五)投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額;
(六)投資方向和投資范圍;
(七)募集方式;
(八)發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況;
(九)同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績;
(十)其他因素。
涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估。
第二十三條 產(chǎn)品或服務(wù)存在下列因素的,應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險(xiǎn)等級:
(一)存在本金損失的可能性,因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù);
(二)產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力,因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù);
(三)產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性,因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù);
(四)產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式,涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù);
(五)產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素,存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù);
(六)自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù);
(七)其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。
第二十四條 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法第二十二、二十三條規(guī)定的因素,通過科學(xué)、合理的方法對產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行綜合評估,確定其風(fēng)險(xiǎn)等級。
第二十五條 公司將金融產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級分為以下五個(gè)等級:R1低風(fēng)險(xiǎn)型、R2中低風(fēng)險(xiǎn)型、R3中風(fēng)險(xiǎn)型、R4中高風(fēng)險(xiǎn)型、R5高風(fēng)險(xiǎn)型。對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)如下:
(一)C1級投資者匹配R1級的產(chǎn)品或服務(wù);
(二)C2級投資者匹配R2、R1級的產(chǎn)品或服務(wù);
(三)C3級投資者匹配R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務(wù);
(四)C4級投資者匹配R4、R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務(wù);
(五)C5級投資者匹配R5、R4、R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務(wù)。
產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級見附件七《產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄》。公司就股票類產(chǎn)品提供投資咨詢服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級為R3中風(fēng)險(xiǎn)型。
第二十六條 專業(yè)投資者可以購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或者服務(wù),法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定及市場、產(chǎn)品或服務(wù)對投資者準(zhǔn)入有要求的,從其規(guī)定和要求。
第二十七條 未滿18周歲及超過75周歲的普通投資者無法購買及享受我司產(chǎn)品和服務(wù)。
第二十八條 公司銷售金融產(chǎn)品、提供服務(wù),應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露產(chǎn)品或者服務(wù)信息以及有助于投資者作出投資分析判斷的其他信息。披露的信息不得含有虛假、誤導(dǎo)性陳述或存在重大遺漏,不得欺詐投資者。對投資者進(jìn)行告知、警示,內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂;告知、警示應(yīng)當(dāng)采用書面形式送達(dá)投資者,并由其確認(rèn)已充分理解和接受。
第二十九條 公司銷售金融產(chǎn)品、提供服務(wù),應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示產(chǎn)品或者服務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等可能影響投資者權(quán)益的主要風(fēng)險(xiǎn)以及具體產(chǎn)品或者服務(wù)的特別風(fēng)險(xiǎn),并由投資者簽署確認(rèn)。
第三十條 公司向普通投資者銷售金融產(chǎn)品、提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知下列信息(見附件一《投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》):
(一)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);
(二)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng);
(三)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng);
(四)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,影響投資者判斷的重要事由;
(五)限制銷售對象、權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;
(六)本辦法第二十五條規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。
第三十一條 公司在開展市場推廣活動時(shí),應(yīng)當(dāng)以清晰、醒目的方式提示金融產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),明確產(chǎn)品或服務(wù)適合的對象。
第三十二條 公司根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級、金融產(chǎn)品或服務(wù)的投資期限、投資品種及風(fēng)險(xiǎn)等級,向投資者銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù),并將適當(dāng)性評估結(jié)果提交投資者確認(rèn)。
第三十三條 公司應(yīng)當(dāng)明確告知投資者,對投資者提出的適當(dāng)性匹配意見不代表其對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證。投資者在參考證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性匹配意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)自身能力審慎獨(dú)立決策,獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三十四條 禁止分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動:
(一)向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù);
(二)向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷,或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見;
(三)向普通投資者主動推介風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);
(四)向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù);
(五)向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或提供風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);
(六)其他違背適當(dāng)性要求,損害投資者合法權(quán)益的行為。
第三十五條 經(jīng)評估風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為C1與C2的普通投資者,我司向其釋明風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配后仍主動要求購買我司產(chǎn)品與服務(wù)的,我司應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示(見附件八《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示確認(rèn)書》)。經(jīng)警示確認(rèn)后投資者仍堅(jiān)持購買的,投資者本人需進(jìn)行雙錄(見附件九《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示雙錄問卷》)。
第三十六條 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配的,公司應(yīng)當(dāng)與投資者簽署適當(dāng)性評估及投資者確認(rèn)書;不匹配但仍堅(jiān)持購買的,應(yīng)當(dāng)與投資者簽署適當(dāng)性評估及投資者確認(rèn)書及產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示確認(rèn)書。
第三十七條 在向普通投資者提供以下類型服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)以符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式留痕:
(一)普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,告知其對不同投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別,警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn);
(二)普通投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù),應(yīng)告知其特別的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng);
(三)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前,告知可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)、可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)、因公司的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)變化可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)、因公司的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化影響投資者判斷的重要事由、限制銷售對象,權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容、適當(dāng)性匹配意見;
(四)投資者產(chǎn)品或者服務(wù)信息發(fā)生變化,告知其具體情況、調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評級和適當(dāng)性匹配意見。
第三十八條 公司應(yīng)當(dāng)告知投資者,其根據(jù)本辦法第九條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的,應(yīng)及時(shí)告知公司。公司應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫并及時(shí)更新,充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果,避免重復(fù)采集,提高評估效率。
公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況,主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見,并告知投資者上述情況。
投資者購買產(chǎn)品或者接受服務(wù),按規(guī)定需要提供信息的,所提供的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息,提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,公司應(yīng)當(dāng)告知其后果,并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。
第三十九條 公司應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度,對購買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者,每年抽取不低于上一年度末購買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者總數(shù)(含購買或者接受產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者)的10%進(jìn)行回訪。回訪的內(nèi)容包括但不限于:
(一)受訪人是否為投資者本人;
(二)受訪人是否按規(guī)定填寫了《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》等并按要求簽署;
(三)受訪人是否已知曉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示;
(四)受訪人是否已知曉所購買產(chǎn)品或接受服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則;
(五)受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級、購買產(chǎn)品或接受服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級以及適當(dāng)性匹配意見;
(六)受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失;
(七)公司及其工作人員是否存在本辦法第三十四條規(guī)定的禁止行為。
第四十條 各分支機(jī)構(gòu)通過多種形式建立健全投資者適當(dāng)性管理的培訓(xùn)機(jī)制,提高其履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)所需的知識和技能。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括相關(guān)法律法規(guī)及公司制度,產(chǎn)品信息,產(chǎn)品邏輯,確保各分支機(jī)構(gòu)一線營銷人員能夠充分理解并正確執(zhí)行公司投資者適當(dāng)性管理相關(guān)制度內(nèi)容。
第四十一條 各分支機(jī)構(gòu)不得采取鼓勵(lì)不適當(dāng)銷售或服務(wù)的考核激勵(lì)措施,確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。
第四十二條 公司合規(guī)風(fēng)控中心應(yīng)當(dāng)對相關(guān)崗位工作人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的執(zhí)業(yè)行為實(shí)施監(jiān)督,對違反公司投資者適當(dāng)性制度的人員進(jìn)行問責(zé)。
第四十三條 公司應(yīng)落實(shí)專人定期檢查營銷、服務(wù)人員在投資者信息完善、服務(wù)提供、業(yè)務(wù)推薦等過程中的適當(dāng)性落實(shí)情況,制定并落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲制度。
第四十四條 從事投資者適當(dāng)性管理工作的相關(guān)人員應(yīng)自覺遵守監(jiān)管部門、自律組織及公司關(guān)于適當(dāng)性管理的各項(xiàng)規(guī)章、制度,相關(guān)人員的違紀(jì)、違規(guī)行為將根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
第四十五條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善處理因投資者適當(dāng)性引起的投資者投訴,保存投訴情況及處理記錄,及時(shí)分析總結(jié),改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機(jī)制。
第四十六條 公司每半年至少開展一次適當(dāng)性自查,形成自查報(bào)告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題,應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并主動報(bào)告住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。
第四十七條 適當(dāng)性自查的內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性管理制度建設(shè)及落實(shí)、人員培訓(xùn)及考核、投資者投訴糾紛處理、發(fā)現(xiàn)問題及整改等情況。
第四十八條 公司適當(dāng)性管理相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)對履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密,防止該等信息和資料被泄露或被不當(dāng)利用。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不少于20年。
第四十九條 公司應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛,與投資者協(xié)商解決爭議,采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解。公司與普通投資者發(fā)生糾紛的,應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明公司已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。
第五十條 本辦法所稱書面形式包括紙質(zhì)或者電子形式。
第五十一條 本辦法由公司合規(guī)風(fēng)控中心負(fù)責(zé)修訂及解釋。
第五十二條 本辦法為公司投資者適當(dāng)性管理制度的綱領(lǐng)性制度,其他業(yè)務(wù)部門可根據(jù)此制度和監(jiān)管的具體業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行具體業(yè)務(wù)的適當(dāng)性制度制定。
第五十三條 本制度自頒布之日起實(shí)施。
序號 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
A | 4 | 3 | 4 | 4 | 1 | 4 | 4 | 3 | 4 | 2 | 3 | 5 | 3 |
B | 2 | 2 | 3 | 3 | 1 | 3 | 2 | 2 | 2 | 3 | 2 | 2 | 2 |
C | 1 | 4 | 1 | 1 | 0 | 2 | 1 | 1 | 4 | 1 | 1 | 3 | 1 |
D | 0 | 5 | 2 | 2 | 1 | 1 | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | 4 | |
E | 3 | 1 | 3 | 3 | 1 |
分值區(qū)間 | 保守型 | 謹(jǐn)慎型 | 穩(wěn)健型 | 積極型 | 激進(jìn)型 |
---|---|---|---|---|---|
得分下限 | 8 | 15 | 24 | 33 | 40 |
得分上限 | 14 | 23 | 32 | 39 | 47 |
近期慧研智投科技有限公司(下稱“我司”)發(fā)現(xiàn)存在不法分子自稱以“與慧研有合作的第三方”名義開展所謂“資金清退/千人建倉”活動。經(jīng)核實(shí),為假冒我司身份進(jìn)行非法證券活動的行為
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2025年2月20日